Legislatie

Acte normative aplicabile organizatiilor cooperatiste de credit publicate în Monitorul Oficial al României 21.06.2010

 Ordonanta de Urgenta 50/2010 privind contractele de credit pentru consumatori; M.Of. 389 din 11-iun-2010; Guvernul

     Regulament 3/2010 privind comisioanele practicate de Banca Nationala a României pentru efectuarea operatiunilor de eliberare si primire de numerar în relatia cu institutiile de credit si Trezoreria Statului; M.Of. 180 din 22-mar-2010; Banca Nationala a Romaniei 

     Regulament 24/2009 privind lichiditatea institutiilor de credit, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 891 din 18-dec-2009; Banca Nationala a Romaniei

     Regulament 18/2009 privind cadrul de administrare a activitatii institutiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvarii capitalului la riscuri si conditiile de externalizare a activitatilor acestora; M.Of. 630 din 23-sep-2009; Banca Nationala a Romaniei

     Ordin 13/2008 pentru aprobarea Reglementarilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile institutiilor de credit, institutiilor financiare nebancare si Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar; M.Of. 879 din 24-dec-2008; Banca Nationala a Romaniei

     Regulament 9/2008 privind cunoasterea clientelei în scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 527 din 14-iul-2008; Banca Nationala a Romaniei

     Lege 82/1991 a contabilitatii, Republicata; M.Of. 454 din 18-iun-2008; Parlamentul

     Regulament 6/2008 privind începerea activitatii si modificarile în situatia institutiilor de credit, persoane juridice române, si a sucursalelor din România ale institutiilor de credit din state terte; M.Of. 296 din 16-apr-2008; Banca Nationala a Romaniei

     Lege 296/2004 privind Codul consumului, Republicata; M.Of. 224 din 24-mar-2008; Parlamentul

     Regulament 11/2007 privind autorizarea institutiilor de credit, persoane juridice române, si a sucursalelor din România ale institutiilor de credit din state terte; M.Of. 837 din 06-dec-2007; Banca Nationala a Romaniei

     Regulament 3/2007 privind limitarea riscului de credit la creditele destinate persoanelor fizice; M.Of. 177 din 14-mar-2007; Banca Nationala a Romaniei

     Regulament 1/2007 privind registrul institutiilor de credit; M.Of. 119 din 16-feb-2007; Banca Nationala a Romaniei

     Regulament 19/2006 privind tehnicile de diminuare a riscului de credit utilizate de institutiile de credit si firmele de investitii; M.Of. 1034 bis din 27-dec-2006; Banca Nationala a Romaniei

     Regulament 18/2006 privind fondurile proprii ale institutiilor de credit si ale firmelor de investitii, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 1034 bis din 27-dec-2006; Banca Nationala a Romaniei

     Regulament 17/2006 privind supravegherea pe baza consolidata a institutiilor de credit si a firmelor de investitii; M.Of. 1034 bis din 27-dec-2006; Banca Nationala a Romaniei

     Norma 26/2006 privind raportarea statistica a datelor pentru elaborarea balantei de plati; M.Of. 1031 bis din 27-dec-2006; Banca Nationala a Romaniei

     Ordonanta de Urgenta 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, M.Of. 1027 din 27-dec-2006; Guvernul; aprobata si modificata prin Legea 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare;  M.Of. 480 din 18-iul-2007; Parlamentul

     Lege 448/2006 privind protectia si promovarea drepturilor persoanelor cu handicap, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 1006 din 18-dec-2008; Parlamentul

     Regulament 6/2006 privind emiterea si utilizarea instrumentelor de plata electronica si relatiile dintre participantii la tranzactiile cu aceste instrumente; M.Of. 927 din 15-nov-2006; Banca Nationala a Romaniei

     Norma 14/2006 privind statistica ratelor dobânzii practicate de institutiile de credit; M.Of. 679 din 08-aug-2006; Banca Nationala a Romaniei

     Lege 7/1996 a cadastrului si a publicitatii imobiliare, Republicata, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 201 din 03-mar-2006; Parlamentul

     Lege 241/2005 pentru prevenirea si combaterea evaziunii fiscale; M.Of. 672 din 27-iul-2005; Parlamentul

     Regulament 4/2005 privind regimul valutar, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 297 din 08-apr-2005; Banca Nationala a Romaniei

     Norma 1/2005 privind modul unitar de completare a menţiunilor din ordinele de plată în mesajele electronice utilizate în sistemul ReGIS şi în casa de compensare automată; M.Of. 75 din 21-ian-2005; Banca Nationala a Romaniei

     Lege 535/2004 privind prevenirea şi combaterea terorismului; M.Of. 1161 din 08-dec-2004; Parlamentul

     Norma 13/2004 privind raportarea tranzacţiilor efectuate pe piaţa valutară interbancară, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 1120 din 29-nov-2004; Banca Nationala a Romaniei

     Lege 31/1990 privind societatile comerciale, Republicata, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 1066 din 17-nov-2004; Parlamentul

     Norma 5/2004 privind adecvarea capitalului instituţiilor de credit, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 768 din 23-aug-2004; Banca Nationala a Romaniei

     Ordin 405/2004 pentru aprobarea Procedurii privind declararea lunară de către angajatori a evidenţei nominale a asiguraţilor şi a obligaţiilor de plată la bugetul asigurărilor pentru şomaj; M.Of. 765 din 20-aug-2004; Ministerul Muncii, Solidaritatii Sociale si Familiei

     Ordin 2031/C/2004 privind aprobarea Statutului Corpului executorilor pentru organizaţiile cooperatiste de credit; M.Of. 735 din 16-aug-2004; Ministerul Justitiei

     Lege 348/2004 privind denominarea monedei naţionale, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 664 din 23-iul-2004; Parlamentul

     Lege 253/2004 privind caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi în sistemele de decontare a operaţiunilor cu instrumente financiare; M.Of. 566 din 28-iun-2004; Parlamentul

     Ordonanta 92/2003 privind Codul de procedură fiscală, Republicata, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 560 din 24-iun-2004; Guvernul

     Regulament 2/2004 privind utilizarea codurilor IBAN în România, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 165 din 25-feb-2004; Banca Nationala a Romaniei

     Ordonanta 10/2004 privind procedura reorganizării judiciare şi a falimentului instituţiilor de credit;  M.Of. 84 din 30-ian-2004; Guvernul; aprobata prin Legea 278/2004, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 579 din 30-iun-2004; Parlamentul

     Ordonanta 9/2004 privind unele contracte de garanţie financiară, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 78 din 30-ian-2004; Guvernul

     Norma 12/2003 privind supravegherea solvabilitatii si expunerilor mari ale institutiilor de credit, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 51 din 21-ian-2004; Banca Nationala a Romaniei

     Lege 571/2003 privind Codul Fiscal, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 927 din 23-dec-2003; Parlamentul

     Lege 333/2003 privind paza obiectivelor, bunurilor, valorilor şi protecţia persoanelor, cu modificările şi completările ulterioare; M.Of. 525 din 22-iul-2003; Parlamentul

     Norma 6/2003 privind fuziunea si divizarea cooperativelor de credit; M.Of. 447 din 24-iun-2003; Banca Nationala a Romaniei

     Lege 252/2003 privind registrul unic de control; M.Of. 429 din 18 iun 2003; Parlamentul

     Circulara 11/2003 privind raportarile in echivalent euro ale operatiunilor valutare efectuate de institutiile de credit; M.Of. 252 din 11-apr-2003; Banca Nationala a Romaniei

     Legea 53/2003 Codul Muncii, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 72 din 05-feb-2003; Parlamentul

     Decizie 657/2002 privind forma si continutul urmatoarelor rapoarte: Raportul de tranzactii suspecte; Raportul privind operatiunile cu sume in numerar care depasesc echivalentul a 10.000 euro; Raportul pentru transferurile externe in si din conturi, pentru sume a caror limita minima este echivalentul in lei a 10.000 euro; M.Of. 2 din 07-ian-2003;Oficiul Nat. de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor

     Lege 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 904 din 12-dec-2002; Parlamentul

     Circulara 35/2002 privind aplicarea reglementarilor emise de Banca Nationala a Romaniei in domeniul sistemelor de plati si organizatiilor cooperatiste de credit; M.Of. 685 din 17-sep-2002; Banca Nationala a Romaniei

     Norma 17/2002 privind raportarea statistică la Banca Naţională a României a operaţiunilor valutare de capital de natura datoriei private externe pe termen mediu şi lung; M.Of. 700 din 25-sep-2002; Banca Nationala a Romaniei

     Regulament 5/2002 privind clasificarea creditelor si plasamentelor, precum si constituirea, regularizarea si utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 626 din 23-aug-2002; Banca Nationala a Romaniei

     Regulament 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 566 din 01-aug-2002; Banca Nationala a Romaniei

     Lege 422/2002 privind stabilirea dobanzii de referinta de catre Banca Nationala a Romaniei; M.Of. 497 din 10-iul-2002; Parlamentul

     Norma 7/2002 privind transferurile de fonduri in cadrul unei retele cooperatiste de credit; M.Of. 452 din 27-iun-2002; Banca Nationala a Romaniei

     Ordonanta 39/1996 privind infiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar, Republicata, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 141 din 25-feb-2002; Guvernul

     Lege 76/2002 privind sistemul asigurarilor pentru somaj si stimularea ocuparii fortei de munca, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 103 din 06-feb-2002; Parlamentul

     Norma 4/2001 privind supravegherea poziţiilor valutare ale băncilor, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 631 din 09-oct-2001; Banca Nationala a Romaniei

     Ordonanta de Urgenta 159/2001 pentru prevenirea si combaterea utilizarii sistemului financiar-bancar in scopul finantarii de acte de terorism; M.Of. 802 din 14-dec 2001; Guvernul; aprobata prin Legea 466/2002; M.Of. 523 din 18-iul 2002; Parlamentul

     Regulament 1/2001 privind organizarea si functionarea la Banca Nationala a Romaniei a Centralei Incidentelor de Plati, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 120 din 09-mar-2001; Banca Nationala a Romaniei

     Norma 11/2000 privind reevaluarea de catre banci a imobilizarilor corporale; M.Of. 542 din 01-nov-2000; Banca Nationala a Romaniei

     Norma 10/2000 privind deschiderea de catre Banca Nationala a Romaniei a contului tip banca in faliment, cu modificarile si completarile ulterioare ; M.Of. 470 din 27-sep-2000; Banca Nationala a Romaniei

     Ordin 4/2000 pentru aprobarea Regulamentului nr. 2/2000 de aplicare a Legii nr. 190/1999 privind creditul ipotecar pentru investitii imobiliare; M.Of. 174 din 24-apr-2000; Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare

     Regulament 1/2000 privind operatiunile de piata monetara efectuate de Banca Nationala a României si facilitatile acordate de aceasta participantilor eligbili (contrapartidelor eligibile); M.Of. 142 din 05-apr-2000; Banca Nationala a Romaniei

     Lege 19/2000 privind sistemul public de pensii si alte drepturi de asigurari sociale, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 140 din 01-apr-2000; Parlamentul

     Lege 190/1999 privind creditul ipotecar pentru investitii imobiliare, cu modificarile si completarile ulterioare; M.Of. 611 din 14-dec-1999; Parlamentul